재무설계는 우리 가정에서 꼭 필요한 시기에 꼭 필요한 자금을 가장 효율적인 방법으로 만드는 것이다.살아가면서 우리에게 필요한 자금 중 중요한 것은 생활비, 집, 자녀에 대한 부분이다. 이에 은퇴 전과 후의 생활자금으로 나눌 수 있는 생활비, 주택자금, 자녀의 교육 및 독립자금, 긴급 예비 자금 같은 큰 자금들을‘인생의 5대 자금’이라고 한다
