가정경제컨설팅이란 개인 단위의 재무 설계를 가정 단위로 확장한 개념으로, 가정의 재무 관련 상황을 파악하여 주택구입, 교육계획, 은퇴설계 등 가정경제 관련 목표를 세우고, 이에 맞추어 각 생애주기 별 구체적인 자금준비 등을 계획하고 포트폴리오를 조정하고 실행하는 일련의 행위를 말합니다.
소득의 규모가 큰 사람들에게만 국한 되어진 기존 자산관리에서 벗어나 연령층, 소득계층에 관계없이 현대를 살아가는 모든 사람들에게 필요합니다.
가경경제컨설팅은 자문과 관리로 구분되며 경제자문은 2~3차의 대면 상담으로 구성되어 있습니다.
경제관리는 경제자문을 받고 포트폴리오를 실행한 고객을 대상으로 경제 흐름의 변화에 따라 포트폴리오 조정하고 Annual Report 등을 제공하는 일련의 과정입니다.
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교육의 구성 |
수수료 (부가세 별도) |
비 고 |
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자문 수수료 |
200,000 원 | |
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기본 관리 수수료 |
300,000 원 ~ 1,000,000 원 | 연간 관리수수료 |
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의뢰자산에 대한 관리 수수료 |
의뢰 자산의 0.5%(최소 50만원) | 택일 |
| 은행정기예금 금리 초과 분의 10% |
가정경제 진단을 위한 가정경제관련 제반 정보를 분석하고, 가정경제 향상을 위한 금융정보의 제공 및 제안을 위한 보고서 안을 작성하여 제시하는 가정경제 자문 서비스에 대한 수수료입니다.
가정경제자문의 결과 구체적인 실행이 발생하는 경우 의뢰자산에 대해 정기적인 보고서를 작성하여 제시하고 관리하는 1년간의 관리서비스에 대한 수수료입니다.
가정경제관리서비스에 포함되는 모든 자산을 의미합니다.
단, 주거용 부동산, 전세자금(임차보증금), 자동차 등의 사용자산은 제외합니다.
연구원 직급에 따라 차등적으로 적용됩니다.
기업(가업)승계, 증여, 상속에 대하여는 별도로 협의하여 결정 합니다. 가정경제자문서비스의 원만한 진행을 위해 변호사, 세무사, 회계사, 감정평가사, 공인중개사, 교육전문가, 부동산 컨설턴트 등 전문가나 전문기관과 연계하여 특별상담을 하게 되는 경우, 그 비용은 상호 협의하여 본 서비스와 별도로 합니다.
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