경제적 자유를 누리기 위해 개인과 가정의 경제 목표를 정하고 현재의 재정상태에 대한 점검과 진단을 통해 목표와의 Gap을 확인한 후 지금의 환경과 향후 전망을 바탕으로 가정경제 목표 달성 가능성을 분석하여 가정경제 목표 달성을 위한 solution을 제공하고 지속적인 관리를 진행합니다.
투자설계는 재무목표에 가장 적합한 형태로 자산을 배분하고 관리하는 과정을 말합니다. 모든 재무설계의 최종 단계는 실행, 즉 투자설계로 이어지며 투자설계가 효과적이며 실현 가능한 설계가 될 때 성공적인 재무목표 달성이 가능해집니다.
부동산 컨설팅은 부동산의 매매, 임대차, 관리, 개발 및 관련 세무, 법률 문제 등에 대한 최적안을 제시함으로써 고객의 수익을 극대화하는 것입니다. 그러므로, 부동산 설계는 부동산 투자 시 물리적, 법적, 경제적 제약조건과 투자목적 달성 가능성을 파악하여야 하며 장기적 관점에서 주식, 채권 등과 마찬가지로 자산배분의 한 부분으로 투자 포트폴리오 안에서 효율적으로 운영, 관리되어야 합니다.
위험관리(Risk Management)란 재무설계(Financial Planning)의 한 축 으로 매우 중요한 부분을 차지하고 있습니다. 재무설계에서 위험관리를 중요한 분야로 취급하는 이유는 재무관리 자체가 고객의 전 생애에 걸친 고객의 꿈과희망(재무목표)을 달성하기 위한 시스템이며, 이러한 재무목표 달성의 핵심은 그 과정에서 발생할 수 있는 여러 가지 위험요소들을 사전에 파악하고 이에 대한 대책을 마련하여 실행하는 것이기 때문입니다.
세금설계란 합법적으로 세금을 절세할 수 있는 적절하고 일관성 있는 전략을 수립하는 과정입니다. 요람에서 무덤 까지라는 말처럼 사람은 평생 동안 세금을 떠나서 살 수 없습니다. 세금설계에는 소득세의 절감 / 증여·상속세의 절감 대책 등을 통한 부의 증식과 관리, 이전에 대한 효과적인 절세대책을 수립합니다.
부의 이전(상속/증여) Plan이란 상속이 개시되면 가족관계의 재정립과 부양의문제가 발생하며, 개인의 채권 및 채무관계의 정리가 필요해지므로 이를 사전에 계획하고 준비하는 과정을 의미합니다. 상속설계 시에는 남은 배우자에 대한 생활대책과 장기간병에 대한 대책을 철저히 수립하고 나서 자녀들에 대한 증여와 상속에 대한 계획을 수립하는 것이 좋습니다. 연구소에서는 사전증여를 통한 다양한 절세전략과 더불어 상속 자산과 피상속인 지분 조정을 통한 절세 전략 등 다양한 솔루션을 제공해 드립니다.
가업승계란 단순히 기업의 재산을 후계자에게 물려주는 것이 아니라 기업의 동일성을 유지하면서 상속이나 증여를 통하여 그 기업의 경영권(소유권)과 경영자의 창업정신, 경영 노하우 등 무형자산까지 상속인에게 이전하는 것을 말합니다. 가업승계가 적기에 이루어지지 못하여 경영자의 고령화가 지속되면 경영자는 적극적인 자세로 기업을 경영하기 어려워지고, 이는 다시 투자 위축, 신기술 개발의 부진, 기업 가치 하락으로 이어질 수 있습니다.
은퇴설계는 은퇴 이후 행복한 삶을 위해 경제활동기에 재무적, 비재무적인 모든 사항들을 준비하는 것을 의미합니다. 가정경제관리가 필요한 가장 큰 이유는 행복한 은퇴를 위한 것이며, 은퇴설계가 되지 않는다면 완성된 가정경제관리라고 할 수 없습니다.
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